Mạo ngân hàng để lừa đảo quy mô lớn

Hai đường dây lừa đảo công nghệ cao này vừa bị Công an TP Hồ Chí Minh rút tỉa… Bước đầu cơ quan Công an xác định có rất nhiều người trên địa bàn cả nước là nhân của các dây đảo này với tổng số tiền bị sử dụng hàng tỷ đồng…

Chân dung những “siêu nhân” tư vấn, khách hàng dẫn đầu

Những nam, nữ nhân viên tư vấn, hướng dẫn khách hàng tuổi đời còn rất trẻ ngồi soi mặt dưới những ô bàn làm việc được sắp xếp sát nhau khi thấy các nhân viên Công an quận Tân Phú đi vào phòng. Một số nữ nhân viên chứng tỏ sự lo lắng, sợ hãi mỗi khi điều tra bộ phận hỏi thông tin… Các ô bàn của những người nam, nữ nhân viên này được ghi rõ tên của họ (thậm chí có cả quán, số điện thoại của nhân viên) trong ô bàn đó cùng với chiếc điện thoại bàn, tai nghe, máy tính giấy tờ có danh sách khách hàng…

Đối tượng Nguyễn Hoàng Thạch đầu nhận tội tại Cơ quan quản lý.

Đó là những hình ảnh phòng làm việc với đông đảo nhân viên, trong căn nhà 3 tầng rộng rãi với nhiều phòng đóng kín (tại địa chỉ số 48 Trần Quang Quá, phường Hiệp Tân, quận Tân Phú) được xem như “đại bản doanh ”của đường dây sử dụng công nghệ cao, mạo danh ngân hàng để lừa đảo mà Công an quận Tân Phú phân phối với Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP Hồ Chí Minh vừa mổ.

Theo quan sát của chúng tôi, tôi cũng như chia sẻ của một số người dân trong khu vực, bên ngoài căn nhà tiền có chiều rộng dưới 10m nhưng cổng bên ngoài của căn nhà thường đóng kín cửa (chiều dài khoảng dưới 20m). Người dân xung quanh trước giờ đều chỉ biết đây là trụ sở chính về công nghệ với đông nhân viên tới công việc. Bên trong căn nhà gồm 1 tầng hầm, tầng trệt và 3 tầng trên, mỗi tầng đều có các phòng đặt dãy bàn dài được chia nhiều ô san sát cho nhân viên ngồi làm việc cùng với máy chủ thiết bị công việc gọi điện tư vấn, khách hàng dẫn dắt…

Qua đó có thể dễ dàng thấy được quy trình hoạt động của đường dây này với số lượng người quản lý và nhân viên khá đông máy móc thiết bị hiện đại để làm việc đảo bằng công nghệ cao. Trên một ô bàn của một nam nhân viên, một mảnh giấy được dán trên vách ngăn, trên đó có nội dung: “Dạ em xin tư vấn thêm về quy trình hỗ trợ nhận hồ sơ bên em để bảo vệ quyền lợi cho anh : Khi bưu phẩm gửi đến rồi bên em và bên ngoài điện sẽ liên hệ với anh để nhận, khi anh ra thẻ nhớ mang theo CMND và số tiền là 1910k (hơn 1,9 triệu đồng)…, và khi đến anh nhớ liên kết bên em, để bên em hướng dẫn anh mở hồ sơ hàng hóa và kiểm tra thẻ, hồ sơ của anh và bên em sẽ kích hoạt thẻ gắn mã ghim gửi tin nhắn về số thuê bao của anh xong rồi lúc đó anh thanh toán rút tiền điện 1910k, khi thanh toán xong thì lúc đó anh hãy mang hồ sơ và thẻ đi tiền và đổi mã pin giúp em … ”.

Mạo ngân hàng để lừa đảo quy mô lớn -0
Mạo ngân hàng để lừa đảo quy mô lớn -0
Gắn thẻ ATM bởi và các tang vật trong đường dây do Đạt và đầu sáu cầm

Theo lời nhân viên này, đây là nội dung mà anh ta được người quản lý cung cấp và anh ta chỉ dẫn anh ta cũng như các nhân viên khác nói và hướng dẫn hầu hết các khách hàng của mình. Tuy nhiên, anh này mới vào làm nên phải dán nội dung như vậy để khỏi quên bài không thuộc “kịch bản” này khi nói với khách hàng của mình.

Làm đồng giả, giả ngân hàng và trang tiền

Trao đổi về công việc thành tối 27-9 khi trực tiếp đưa viên đi giám sát thực tế tại các điểm được xem là “đại bản doanh” của đường dây ở căn hộ số 48 Trần Quang Quá, phường Hiệp Tân, quận Tân Phú và số 730/1/11 Hương lộ 2, phường Bình Trị Đông A, quận Bình Tân, Đại tá Lại Phước Xuân, Trưởng Công an quận Tân Phú, cho biết thực hiện ý kiến ​​chỉ đạo của Ban Giám đốc Công an thành phố trong tác vụ tấn công áp dụng các loại tội phạm, nhất là phạm tội sử dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản, vào lúc 13h30 ngày 26-9, Công an quận Tân Phú phối hợp cùng Phòng Cảnh sát hình sự kiểm tra công an thành phố tại nhà số 48 Trần Quang Quá và phát hiện tại đây có 82 đối tượng đang làm việc trên nhiều máy liên lạc viễn thông. Trong tối 27-9, Công an quận Tân Phú cùng Phòng Cảnh sát hình sự tiếp tục khám phá nhiều nơi là trụ sở, nhà kho và nơi ở của Nguyễn Hoàng Thạch (sinh năm 1993, ngụ phường Bình Trị Đông A, quận Tân Phú), object cầm đầu dây.

Theo Đại tá Lại Phước Xuân, qua làm việc với các đối tượng, cơ quan điều tra Nguyễn Hoàng Thạch đã sử dụng giấy CCCD của Trần Kiều QD (sinh năm 1998, quê tỉnh Ninh Thuận) thuê và sắp xếp cho 82 đối Các công việc ở tầng trệt, 1, 2 và 3 của căn hộ trên để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Tại kiểm tra điểm, tầng trệt có 17 đối tượng ngồi làm việc, tầng 1 có 16 đối tượng, tầng 2 có 30 đối tượng, tầng 3 có 19 đối tượng. Các đối tượng trên thạch được thuê để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cũng theo Đại tá Lại Phước Xuân, đường dây lừa đảo công nghệ cao này hoạt động với phương thức, thủ đoạn hết sức tinh vi và bí mật. Theo đó, hàng ngày, Thạch cao cấp cho các đối tượng trên danh sách nhiều cá nhân (họ tên, số điện thoại, địa chỉ) và kịch bản được soạn sẵn để liên lạc tư vấn. Sau đó, dưới sự chỉ đạo và hướng dẫn của Thạch, các đối tượng trên sử dụng điện thoại bàn gọi điện cho người có tên trong danh sách để tư vấn cho vay.

Các đối tượng mạo danh nhân viên. 7 triệu đồng đến hơn 3,8 triệu đồng, tiền vay tùy chọn.

Nếu khách hàng đồng ý vay, thì đối tượng nhóm sẽ lấy thông tin và chuyển lại cho Thạch để làm giả hồ sơ đồng ý cho vay vốn của Ngân hàng TP Bank. Sau đó, nhóm của Thạch sẽ cho thuê dịch vụ chuyển phát nhanh tại địa chỉ Minh Phụng (địa chỉ: 277 Hậu Giang, phường 5, quận 6) để hợp tác giả kèm theo một thẻ Ngân hàng TP Bank giả cho khách hàng, đồng Thời hạn nhờ địa phương thu hộ các khoản vay tiền bảo hiểm nói trên.

Mạo ngân hàng để lừa đảo quy mô lớn -0
Các đối tượng trong nhóm lừa đảo do Nguyễn Quốc Đạt và Lê Thị Thanh Sáu cầm đầu.

Khách hàng khi nhận được hồ sơ giả trên thì sẽ tin tưởng vào việc thanh toán tiền cho nhân viên ngân hàng bảo hiểm (bằng tiền mặt). Sau đó, Thạch sẽ liên hệ gửi điện lấy số tiền mặt và tội ác. Số tiền bảo hiểm là số tiền khách hàng bị tổn hại.

Cơ quan tra cứu toàn bộ 82 đối tượng trên đều do Thạch thuê và trả công, trong đó có 70 đối tượng được phân công dịch vụ liên lạc tư vấn cho khách hàng và 12 đối tượng làm nhiệm vụ tổng hợp tài liệu hại, kiểm tra công việc thanh toán bảo hiểm qua điện.

Một đối tượng trong đường dây của Thạch khai rằng, mỗi ngày gọi khoảng 50-70 người trong danh sách được “sếp” Thạch giao cho. Trong số các khách hàng được gọi, có 2-3 người “sập” của nhóm. Mỗi tháng, ngoài tiền lương từ 8-10 triệu đồng nhận thạch thì các nhân viên còn được thưởng theo doanh số từ 100 ngàn đồng đến 130 ngàn đồng / đơn hàng…

Cảm ơn cấp tại căn hộ 48 Trần Quang Quá, phường Hiệp Tân, Cơ quan CSĐT Công an quận Tân Phú đã thu giữ nhiều tài liệu, đồ vật được sử dụng để thực hiện hành vi lừa đảo, sử dụng tài sản. gồm: Điện thoại bàn, tai nghe, máy tính, máy trong, giấy ghi chép thông tin bị hại (họ tên, số điện thoại, địa chỉ), danh sách bị hại đã nộp tiền…

Bước đầu, thông qua trích xuất dữ liệu điện tử được cất giữ tại tầng 3 căn nhà 48 Trần Quang Quá, Cơ quan điều tra có rất nhiều bị hại trên địa bàn cả nước. Số lượng riêng bị hại trên địa bàn TP Hồ Chí Minh là khoảng 600 người với tổng số tiền bị tổn hại, ban đầu đối tượng khai nhận hơn 1 tỷ đồng…

Làm rõ hai đường dây có liên quan gì với nhau không?

Với cùng phương thức, thủ đoạn như trên, đường dây nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tài sản do Nguyễn Quốc Đạt (sinh năm 1999) và Lê Thị Thanh Sáu (sinh năm 1990, cùng ở quận Tân Phú) cầm đầu cũng đã được công một huyện Bình Chánh, TP Hồ Chí Minh cùng điểm chấm điểm trên.

Theo đó, nhiều người có nhu cầu cần vay vốn, các đối tượng trong đường dây này cũng gọi điện cho khách hàng tư vấn 2 gói vay (10 đến 50 triệu và 60 đến 100 triệu). Khi khách hàng vay tiền, để “giải ngân”, khách hàng phải mua gói vay bảo hiểm từ 1,9 triệu đến 3,9 triệu đồng và các đối tượng sẽ sử dụng tiền bảo hiểm này …

Trước đó, Công an huyện Bình Chánh cùng các lực lượng phân phối bất ngờ kiểm tra hành chính hai căn hộ tại xã Vĩnh Lộc A và Vĩnh Lộc B, cùng thuộc huyện Bình Chánh, phát hiện sau cùng nhiều nghi ngờ khác nhau có dấu nghi vấn nên thu giữ nhiều tờ giấy, máy móc, điện thoại… đưa ra bảng điều khiển trụ sở.

Kết quả đầu bảng tra, nhận thấy sau COVID-19 dịch, nhiều người có hoàn cảnh khó khăn khi yêu cầu vay tiền, Đạt và Sáu đã kết hợp với nhau thành lập một nhóm, sau đó thuê m đối với một số đối tượng trẻ làm việc cho mình. Các đối tượng thuê hai căn hộ (căn nhà số F11 / 8 / 1A, ấp 6A, xã Vĩnh Lộc A và căn nhà số D20 / 18K, tổ 9 ấp 4A, xã Vĩnh Lộc B) để làm điểm hoạt động và cũng là point to the breakout at the break.

To example “con lừa” vào bẫy, Đạt và Sáu phân tích cho những người mình thuê đóng các bộ phận như nhân viên tư vấn, nhân viên thẩm định, nhân viên giải ngân và nhân viên vận hành hàng hóa. Dựa vào danh sách khách hàng thu mua được trên mạng xã hội (bao gồm tên, địa chỉ, CCCD) các đối tượng gọi điện chào mời nhân hai gói vay như trên.

Khi nạn nhân “câu”, chủ đề đối tượng ghi chú thông tin, kết nối bạn Zalo, nhắn tin trao đổi, hướng dẫn. To be Loan the two package, the kernel must be close the the money of the money of the packages from 1,9 Triệu đến 3,9 Triệu đồng. Và cái kết của những người bị hại cũng giống như đường dây của Thạch đã được kể trên, bị sử dụng tiền vay bảo hiểm.

Chỉ trong thời gian ngắn các đối tượng này đã thực hiện thành công vụ lừa đảo nhân sự ở TP Hồ Chí Minh và các tỉnh như: Bà Rịa – Vũng Tàu, Long An, Tiền Giang…

Đại tá Lại Phước Xuân cho biết, cơ quan công an đang tiến hành điều hành, biết rõ hai đường dây lừa đảo trên có liên quan gì với nhau hay không, điều khiển mở rộng tiến trình xử lý tận gốc.

Công an TP Hồ Chí Minh kêu gọi sự thiệt hại của các dây lừa đảo này cần mạnh mẽ liên hệ với cơ quan Công an gần nhất để phân phối, cung cấp liên kết thông tin, công việc phục vụ được nhanh chóng , chính xác nhằm xử lý đúng người, đúng theo quy định.

About the Author Tuyet Bang

Leave a Comment: